Fare le tasse? 5 formule di Microsoft Excel che devi conoscere

È due giorni prima che le tasse siano dovute. Hai una grande scatola di ricevute, buste paga, fatture e moduli. E non vuoi pagare un'altra tassa in ritardo per l'archiviazione dopo la scadenza. cosa fai?

Potresti spendere centinaia o migliaia di dollari in una sessione fiscale di emergenza con un commercialista. Oppure potresti sfruttare la potenza di Excel per mettere tutto in ordine. Ecco 5 formule che possono semplificarti la vita durante la stagione delle tasse.

1. Utilizzo di VLOOKUP per le tabelle fiscali

La formula VLOOKUP ha un operatore opzionale molto utile. Se quell'operatore è impostato su FALSE, la formula restituirà un errore se il valore cercato non viene visualizzato.

Se è impostato su TRUE, tuttavia, restituirà il numero più piccolo successivo. Questo è perfetto per le tabelle delle tasse. Ecco un'ipotetica tabella delle imposte:

Diciamo che è necessario ottenere informazioni fiscali per tre persone diverse. Ciò significa che dovrai fare lo stesso calcolo su tre redditi diversi. Usiamo VLOOKUP per accelerare il processo. Ecco la sintassi che useremo:

 =VLOOKUP(A2, A1:B6, 2, TRUE) 

A2 è l'importo del reddito, A1: B6 è l'intervallo di celle che contiene le aliquote fiscali, il numero 2 indica che vogliamo restituire i valori della seconda colonna e VERO indica alla formula che dovrebbe arrotondare per difetto se non trova una corrispondenza esatta.

Ecco cosa succede quando lo eseguiamo su celle che contengono $ 37.000, $ 44.000 e $ 68.000 per valori di reddito:

Come puoi vedere, la formula ha restituito l'aliquota fiscale corretta per tutti e tre. Moltiplicare l'aliquota fiscale per il reddito totale è semplice e ti darà l'importo dell'imposta dovuta su ciascun importo.

È importante ricordare che VLOOKUP arrotonda se non trova il valore esatto che sta cercando. Per questo motivo, se imposti una tabella come quella che ho qui, devi avere il reddito massimo elencato nell'intervallo.

VLOOKUP può essere estremamente potente. Puoi usare la potenza di molte formule di Excel per fare cose piuttosto sorprendenti .

2. La formula IF per soglie multiple

Alcuni crediti d'imposta dipendono da quanti soldi hai guadagnato. Per questi crediti, annidare le dichiarazioni IF e altri operatori booleani può essere facile capire esattamente quanto puoi richiedere.

Per creare un esempio, utilizzeremo l'Earned Income Credit (EIC). Ho evidenziato la parte pertinente della tabella EIC qui (le quattro colonne più a destra sono per le coppie sposate che archiviano congiuntamente e le quattro alla loro sinistra sono per i singoli filer):

Scriviamo una dichiarazione che determinerà quanto possiamo richiedere indietro tramite EIC:

 =IF(AND(A2 >= 36800, A2 < 36850), 1137, IF(AND(A2 >= 36850, A2 < 36900), 1129, IF(AND(A2 >= 36900,  A2 < 36950), 1121, IF(AND(A2 >= 36950, A2 < 37000), 1113, "double check")))) 

Dividiamolo un po '. Prenderemo solo una singola affermazione simile a questa:

 =IF(AND(A2 >= 36800, A2 < 36850), 1137, 0) 

Excel esamina innanzitutto l'istruzione AND. Se entrambi gli operatori logici nell'istruzione AND sono veri, restituirà TRUE e quindi restituirà l'argomento [value_if_true], che in questo caso è 1137.

Se l'istruzione AND restituisce FALSE (se A2 = 34.870, ad esempio), la formula restituisce l'argomento [value_if_false], che in questo caso è 0.

Nel nostro esempio reale, abbiamo usato un'altra istruzione IF per [value_if_false], che consente a Excel di continuare a scorrere le istruzioni IF fino a quando una di esse è vera.

Se le tue entrate passano attraverso la dichiarazione finale senza essere in nessuno di questi intervalli, restituirà la stringa "doppio controllo". Ecco come appare in Excel:

In molti casi, è possibile utilizzare VLOOKUP per accelerare questo processo. Tuttavia, comprendere le istruzioni IF annidate può aiutarti in molte situazioni che potresti incontrare. E se questo è qualcosa che fai spesso, potresti creare un modello di foglio di calcolo finanziario con questo tipo di formule integrate per il riutilizzo.

3. Calcolo degli interessi pagati con ISPMT

Sapere quanto interesse hai pagato per un prestito può essere prezioso quando stai facendo le tue tasse, ma se la tua banca o il tuo finanziatore non ti fornisce queste informazioni, può essere difficile da capire. Fortunatamente, fornire a ISPMT un po 'di informazioni lo calcolerà per te. Ecco la sintassi:

 =ISPMT([rate], [period], [nper], [value]) 

[rate] è il tasso di interesse per periodo di pagamento, [period] è il periodo per il quale verranno calcolati gli interessi (ad esempio, se hai appena effettuato il tuo terzo pagamento, questo sarà 3). [nper] è il numero di periodi di pagamento che dovrai prendere per pagare il prestito. [valore] è il valore del prestito.

Supponiamo che tu abbia un mutuo da $ 250.000 con un tasso di interesse annuo del 5% e che lo pagherai tra 20 anni. Ecco come calcoleremo quanto hai pagato dopo
il primo anno:

 =ISPMT(.05, 1, 20, 250000) 

Quando lo esegui in Excel, ottieni un risultato di $ 11,875 (come puoi vedere, l'ho impostato come una tabella e ho selezionato i valori da lì).

Se lo usi per pagamenti mensili, assicurati di convertire il tasso di interesse annuale in interesse mensile. Ad esempio, per trovare l'importo degli interessi pagati dopo il terzo mese di un prestito annuale di $ 10.000 e un tasso di interesse del 7%, utilizzare la seguente formula:

 =ISPMT((.7/12), 3, 12, 10000) 

4. Trasformare l'interesse nominale in interesse annuale con EFFECT

Il calcolo del tasso di interesse annuale effettivo di un prestito è una grande abilità finanziaria da avere. Quando ti viene dato un tasso di interesse nominale che si aggrava più volte nel corso dell'anno, può essere difficile sapere esattamente cosa pagherai. EFFECT ti aiuterà a capirlo.

 =EFFECT([nominal_rate], [nper]) 

[nominal_rate] è il tasso di interesse nominale e [nper] è il numero di volte in cui l'interesse è composto durante l'anno. Useremo l'esempio di un prestito con un tasso di interesse nominale del 7,5% composto trimestralmente.

 =EFFECT(.075, 4) 

Excel ci fornisce il 7,71%, il tasso di interesse annuale effettivo. Queste informazioni possono essere utilizzate con una serie di altre formule che utilizzano i tassi di interesse per determinare l'importo pagato o l'importo dovuto. Può anche essere utile se si utilizza Excel per impostare un budget personale .

5. Ammortamento delle attività con DB

Excel include una serie di diverse formule di ammortamento, ma daremo un'occhiata a DB , il metodo del saldo decrescente fisso. Ecco la sintassi:

 =DB([cost], [salvage], [life], [period]) 

L'argomento [costo] rappresenta il costo iniziale dell'attività, [recupero] è il valore dell'attività alla fine del periodo di ammortamento, [vita] è il numero di periodi durante i quali l'ammortamento verrà ammortizzato e [periodo] è il numero di periodo per cui si desidera ottenere informazioni.

L'interpretazione dei risultati dell'istruzione DB può essere un po 'complicata, quindi vedremo una serie di dati. Prenderemo un cespite con un costo iniziale di $ 45.000 che si deprezzerà a $ 12.000 nel corso di otto anni. Ecco la formula:

 =DB(45000, 12000, 8, 1) 

Esaminerò questa formula otto volte, quindi l'argomento finale sarà 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7 e 8 in righe consecutive. Ecco cosa succede quando lo facciamo:

Il numero nella colonna Ammortamento è la quantità di valore che è stata persa. Quindi, per vedere il valore dell'investimento alla fine dell'anno, dovrai sottrarre il numero nella colonna Ammortamento dal valore dell'investimento all'inizio di quell'anno.

Per ottenere il valore alla fine del primo anno, sottraggiamo $ 6.840 da $ 45.000 e otteniamo $ 38.160. Per ottenere il valore alla fine del secondo anno, sottraggiamo $ 5.800,32 da $ 38.160 e otteniamo $ 32.359,68 e così via.

Excel a fare le tasse

Queste cinque formule sono tra l'enorme numero disponibile e dovrebbero aiutarti a iniziare bene usando la potenza di Excel per ottenere le tue tasse. Se ti senti più a tuo agio, perché non imparare a registrare una macro in Excel e lasciare che i tuoi fogli facciano il lavoro per te?

Se non sei un fan di Excel, puoi anche utilizzare gli strumenti di gestione del denaro in Google Drive . E non dimenticare che ci sono molte altre fantastiche risorse là fuori, inclusi alcuni utili strumenti dell'IRS e una vasta gamma di programmi Excel scaricabili.

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