Che cos’è la truffa della triangolazione?
Se acquisti prodotti online, non mancano i modi in cui puoi essere derubato.
Il più delle volte, è ovvio. Ad esempio, il prodotto potrebbe non arrivare o potresti ricevere qualcosa di molto diverso.
Sfortunatamente, però, non tutte le truffe sugli acquisti online sono così evidenti. In effetti, molte delle truffe più sofisticate comportano l’invio di esattamente ciò che hai ordinato.
Un perfetto esempio di ciò è la truffa della triangolazione. Quindi, cos’è esattamente e come puoi proteggerti? Diamo un’occhiata.
Che cos’è la truffa della triangolazione?
La truffa della triangolazione combina elementi di dropshipping con frodi con carta di credito.
In genere coinvolge tre parti: un consumatore innocente, un negozio di e-commerce e un criminale che mira a sembrare invisibile a entrambi.
Quando la frode va secondo i piani, il criminale ruba dal negozio e il consumatore viene indotto a esserne complice.
Come funziona la frode della triangolazione?
La truffa della triangolazione inizia con un prodotto messo in vendita. Questo accade spesso su mercati popolari come eBay. Ma esempi più sofisticati riguardano l’uso di negozi di eCommerce falsi creati con piattaforme come Shopify .
Il prodotto pubblicizzato può essere qualsiasi cosa. Ciò che la maggior parte di questi annunci hanno in comune, tuttavia, è che il prezzo sarà in genere troppo basso per consentire a un venditore legittimo di realizzare un profitto.
A questo punto, il venditore non possiede effettivamente il prodotto. Invece, aspettano che qualcuno lo ordini. Quindi acquistano il prodotto da un altro negozio di eCommerce e lo consegnano all’acquirente.
La truffa è redditizia perché quando il venditore acquista il prodotto, utilizza una carta di credito rubata. Ciò consente loro di addebitare qualsiasi cosa per il prodotto perché la loro unica spesa è il prezzo per ottenere la carta rubata.
Se tutto va secondo i piani, almeno inizialmente vincono tutti. Il venditore viene pagato, l’acquirente riceve il prodotto e il negozio di e-commerce effettua una vendita.
I problemi iniziano quando il proprietario della carta rubata guarda il suo estratto conto mensile. A questo punto, in genere viene avviato uno storno di addebito e il pagamento al negozio di e-commerce viene annullato.
Chi è ferito dallo schema di triangolazione?
La principale vittima della triangolazione è il negozio di eCommerce. Una volta che il pagamento è stato annullato, sono stati essenzialmente indotti a spedire il prodotto gratuitamente.
La triangolazione è particolarmente dannosa per le piccole imprese. I grandi negozi di e-commerce di solito possono assorbire queste cose e rimanere redditizi. Tuttavia, le piccole imprese con piccoli margini di profitto non possono.
A peggiorare le cose, sono le piccole imprese che in genere sono le meno in grado di difendersi da tali attacchi. Il miglior software di prevenzione delle frodi è spesso al di fuori del loro budget.
L’acquirente di solito è autorizzato a tenere l’oggetto. Potrebbero essere contattati e indagati. Ma spesso non è pratico costringerli a restituire l’articolo. Tieni presente che sono innocenti e tecnicamente hanno pagato per il prodotto.
Il proprietario della carta di solito ottiene i soldi indietro insieme a una nuova carta. Le società di carte di credito in genere offrono protezione dalle frodi e questo di solito dà loro diritto a un rimborso completo.
Se succede una volta, il loro rating non sarà danneggiato. Ma se il proprietario di una carta viene ripetutamente preso di mira, i sospetti possono alla fine cadere dalla loro parte.
Quando viene scoperta la frode, il criminale di solito è scomparso con i soldi. Ciò si ottiene utilizzando dettagli falsi e prelevando il denaro inviato loro prima ancora che il loro conto venga messo in discussione.
La truffa della triangolazione contro il dropshipping
La triangolazione non deve essere confusa con il dropshipping. Coinvolgono molti degli stessi attori e passaggi, ma il dropshipping non ha nulla a che fare con le frodi con carta di credito.
Un rivenditore dropshipping accetterà ordini per un prodotto che non ha già. E poi effettueranno un ordine presso un altro rivenditore per acquistare l’articolo, prima di farlo spedire all’acquirente.
La differenza è che il dropshipper paga l’articolo da solo e trae profitto dal markup, piuttosto che dalle frodi con carta di credito.
Il dropshipping non è popolare tra tutti. Il consumatore spesso non è a conoscenza del modello di business e di solito finisce per pagare un prezzo più alto di quello che farebbe se acquistasse direttamente altrove.
Molti dropshipper rivendono anche prodotti molto economici che vengono successivamente consegnati molto lentamente da paesi lontani.
Si tratta, tuttavia, di un modello di business legittimo e utilizzato in qualche modo da molti dei più grandi rivenditori al mondo.
Come evitare la truffa della triangolazione
Tutte le parti coinvolte nella truffa sono in grado di adottare misure per evitarla. Sfortunatamente, non è sempre possibile evitarlo del tutto.
Il titolare della carta può provare a mantenere privati i dettagli della carta. Possono raggiungere questo obiettivo prestando attenzione a dove acquistano, utilizzando software antivirus sul proprio computer e informandosi sulle ultime tecniche di phishing.
Sfortunatamente, questi passaggi non offrono alcuna protezione contro l’hacking di uno dei loro rivenditori preferiti.
Il cliente può evitare tali truffe facendo attenzione a ciò che acquista e da chi lo acquista. Se un prodotto è troppo economico, di solito c’è una ragione per questo. Le probabilità di essere coinvolti in questa truffa possono anche essere ridotte effettuando acquisti solo da rivenditori altamente affidabili.
Il problema con queste strategie è che questi prodotti non sono sempre sospettosamente economici. I criminali sono anche noti per esternalizzare la vendita effettiva a rivenditori con una reputazione esistente.
Un negozio di eCommerce può evitare questa truffa investendo in software antifrode. Ma il problema di questo approccio è che, nonostante sia costoso, non è sempre efficace.
I criminali cercano costantemente modi per aggirare tale software e molti sono diventati abili nel farlo. E più difficile è ingannare questo software, più è probabile che impedisca acquisti legittimi.
Cosa succede se sei coinvolto in una truffa di triangolazione?
Se pensi di essere stato vittima di una truffa di triangolazione, la buona notizia è che le autorità sono ben consapevoli della sua esistenza.
Se acquisti qualcosa da un venditore fraudolento, il modo in cui l’ha pagato è di solito un problema loro, non tuo. E se la tua carta di credito è stata coinvolta, è molto probabile che tu riesca a recuperare i tuoi soldi.
Sfortunatamente, se un rivenditore è coinvolto in una simile truffa, c’è pochissimo ricorso.
Proteggiti dalla frode della triangolazione
La truffa della triangolazione è un modo astuto per i criminali di realizzare profitti online danneggiando i negozi di e-commerce. E purtroppo, spesso accade senza che né l’acquirente né il negozio ne abbiano idea.
Fortunatamente, puoi adottare misure per mitigare il rischio di diventare vittima di questo schema, indipendentemente dal fatto che tu sia un acquirente o un venditore. E questo articolo dovrebbe averti fornito le conoscenze necessarie per compiere quei passi iniziali.
